С 1 января 2026 года перечень признаков мошеннических переводов будет шире.
На сегодняшний день таких подозрительных признаков шесть. А с 1 января банковские переводы будут оценивать уже по 12 критериям подозрительности.
В частности, признаком мошеннической операции будет считаться перевод денег лицу, которому в течение полугода клиент денег не переводил. Но подозрительным этот момент будет являться только в случае, когда в течение суток до этого перевода человек перечислил сам себе из другого банка по СБП более 200 тысяч руб.
Центробанк уточняет: подозрительным будет считаться не перевод денег самому себе по СБП, а именно последующий перевод человеку, с которым давно не было финансовых взаимоотношений. При этом на оплату товаров/услуг организации или ИП этот критерий не распространяется, сообщает СУ СКР по Тюменской области.
